您当前的位置:首页 > 财经百科 > 基金

怎样选出最牛的股票基金?

时间:2020-08-27 11:09:49  来源:  作者:

擒贼先擒王,买基当买强。

这是很多人的梦想。

经常有人让基少推荐股票基金,或者让基少帮助诊断下,哪只股票基金更好。

例如,今天就有网友留言:001410(信达澳银新能源产业)和161903(万家行业优选)这两只基金如何?

顺便说一句,这位网友只发了代码过来,括号中的内容是我查后补充的。以后问问题,希望把代码和名称都附上,那样我可以直接回答,不用再耗时间查询,因为没有人可以记住7000多只基金的代码。

言归正传。

这个问题其实挺难回答。就像你找个陌生人咨询:谁更适合跟我结婚?

如果是不负责任,可以直接告诉你,四大美女最适合。

但是,环肥的贵妃要日啖荔枝三百颗,你的小肩膀能否承受得起?

抑或多情如潘金莲,趁着你外出卖烧饼,可以与街坊邻居打得火热,你是否压得住火?

如果负责任,陌生人一脸懵逼后,至少头脑中会蹦出三个问题:

1.你是谁啊?

2.你是什么样的人?

3.你想找什么样的人?

所以,可以想象基少收到这类问题的反应,如果是专业咨询,我会反问三个问题:

1.你想投资多久?

2.你能承受多大阶段下跌?

3.你希望获得多少年化收益?

在熟悉相关需求后再提供针对性建议,不过很多人会感觉很麻烦。

轻松起见,再转回原先的话题。如果较难进行充分沟通,稳妥、高效起见,有两类人选可以推荐:

一是长处特别长,可以一俊遮百丑。例如对方工资特别高,其他长得丑一点,脾气差一点,估计你也能忍受。类似“雄霸天下”投资的白酒、医药和家电等这类业绩稳定和成长性非常好的指数,只要你愿意坚持,永远套不住你。

二是基本没有短处,各方面比较均衡。例如上得厅堂下得厨房,温柔贤惠,知冷知热,让你挑不出啥缺点,往往越处越有感情。类似“绝对赚钱”投资的优质平衡型混合基金、灵活型混合基金等,回撤很小,上涨也不慢,可以让你稳稳致富。

接下来,我们列出文章开头那位网友咨询的两只牛基(类似公认的“四大美女”),以及“绝对赚钱”和“雄霸天下”的几只基金,让各位对比观赏下【点击可以放大】:

怎样选出最牛的股票基金?

 

 

首先,上述基金都大幅跑赢沪深300和中证500等两只宽基ETF,业绩优异。

其次,如果观察最近1年和最近2年的业绩,会发现两只牛基非常美丽,越看越喜欢,看不出任何缺点。

再次,如果观察最近3年和5年的数据,会发现两只牛基最近3年的业绩低于最近2年的业绩,或者说某一年出现了一定程度的下跌,业绩不大稳定。如果查看“绝对赚钱”和“雄霸天下”的基金,会发现是步步高升,基本看不到回撤。这算是路遥知马力的体现。

如果查看前两只牛基的基金经理和持仓,会发现基金经理变更较为频繁,持仓集中于科技领域个股。前者说明,未来基金经理变更的可能性依然不小;后者说明,当市场风格从科技转向时,基金业绩大概率无法延续之前的优异表现。这两个不确定性,成为投资的隐患,这也是为什么,往年的牛基,不能继续牛的根本原因。

选择主动型基金,基金经理和研究团队的稳定非常重要。否则,你看的漂亮历史业绩可能是前任干出来的,与现任关系不大。在选择时,我们需要重点选择公司激励机制和企业文化较好,最近3年、5年甚至更长时间,基金经理和研究团队比较稳定的基金。这类基金未来业绩延续的可能性,会显著高于同类基金。

例如,“绝对赚钱”配置的广发稳健增长(270002),其基金经理接近6年,进入广发基金工作14年。交银定期支付双息(519732)基金经理杨浩任职5年,进入交银基金工作10年。两位都是长期坚守基金投资、历史业绩稳健、长期业绩优异的老兵,这类基金应当是选择主动型基金的首选。

昨天,市场出现了不小的下跌,但是放在过去的历史中,这点波动实在微不足道,在过去的3-5年中,也出现过无数次,但是并不影响优秀基金净值不断创出新高。上表展示的优秀基金,已经用业绩证明了一切。

今天是基金实盘定投日,目前中证银行PB为0.63,依然处于底部区域,适合定投股票基金组合。因“雄霸天下/熊指”配置的重仓基金之一中证白酒(161725)触发上折,今明两天无法申购。且9月下旬组合将实施调仓,为了降低交易费用,最近几周,我们会用“绝对赚钱”组合代替“雄霸天下/熊指”做定投。当然,你也可以暂停定投,待9月下旬调仓完成后再实施定投。



Tags:股票基金   点击:()  评论:()
声明:本站部分内容及图片来自互联网,转载是出于传递更多信息之目的,内容观点仅代表作者本人,如有任何标注错误或版权侵犯请与我们联系(Email:2595517585@qq.com),我们将及时更正、删除,谢谢。
▌相关推荐
有网友问易方达蓝筹、嘉实沪港深和上投摩根慧选3只基金该怎么选择,我的答案是: 易方达蓝筹>嘉实沪港深>上投摩根慧选。 为什么会这么选,选择的标准又是什么。 要买的便宜 买的便...【详细内容】
2020-11-25  Tags: 股票基金  点击:(188)  评论:(0)  加入收藏
擒贼先擒王,买基当买强。这是很多人的梦想。经常有人让基少推荐股票基金,或者让基少帮助诊断下,哪只股票基金更好。例如,今天就有网友留言:001410(信达澳银新能源产业)和161903(万家...【详细内容】
2020-08-27  Tags: 股票基金  点击:(101)  评论:(0)  加入收藏
▌简易百科推荐
投资理财是一场马拉松,找到适合自己的投资策略并长期坚持下去非常重要。本文梳理了基金投资中常用的四种策略:买入并持有策略、逆向投资策略、核心+卫星策略和股债再平衡策略...【详细内容】
2021-12-27  东东有鱼    Tags:基金   点击:(2)  评论:(0)  加入收藏
在理财的时候,有些朋友会觉得银行的存款利率太低,但要说去买基金吧,又觉得股票型基金与混合型基金的风险太大。有些投资者就在想,能不能买一点债券型基金呢?债券的风险不大,那么债...【详细内容】
2021-12-24  希财网    Tags:债券型基金   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
富人为什么富有?富人比较聪明,还是富人比较勤劳,我们显然知道富人并不是最聪明的,也没有工人阶层勤劳,富人之所以富有,因为他们拥有能够产生源源不断的现金流的优质​资产。在金融...【详细内容】
2021-12-24  指基之泉    Tags:基金定投   点击:(4)  评论:(0)  加入收藏
证券时报记者 安仲文连续三年,每年收益都超过60%,三年累计收益近4倍,这就是被业内誉为“神”基金的平安基金经理神爱前。2019年以来,全市场混合型基金中连续三年业绩均超过60%的...【详细内容】
2021-12-21  证券时报    Tags:基金   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
对于一般的投资者而言,ETF是一种非常便捷的投资标的,特别它能最大程度降低单只个股带来黑天鹅事件的不利影响,获得相关行业、指数的上涨收益,并且它交易没有印花税,没有印花税、...【详细内容】
2021-12-14  申万宏源证券李雯    Tags:ETF   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
前言:非常幸运,2021年目前还没有碰到鹏华高收益债这样的神器,有多神。可以看我之前的分析《暴跌40%,债券也可以这样》,够刺激不,根本不能想象得到这是一个债基,如果单纯是某一个债...【详细内容】
2021-12-14  linklist    Tags:纯债基金   点击:(24)  评论:(0)  加入收藏
“对于合理止盈并且能够承担后市踏空风险或是遇到急事亟需用钱的投资者来说,可以这么做;但是对于其他投资者来说,建议继续持有,除非确定能找到更好的投资机会;对于仍处于浮亏的投...【详细内容】
2021-12-10  华夏基金    Tags:基金   点击:(8)  评论:(0)  加入收藏
本文只是回测数据分析,非投资理财建议。这次回测分析的是由新兴成指(000171)+中证500(000905)+深创100(399088)+大农业(399814)+CS新能车(399976)五只指数组成的ETF轮动策略,...【详细内容】
2021-12-01  ETF次世代    Tags:ETF   点击:(24)  评论:(0)  加入收藏
​2019年以来,私募行业的头部效应愈发显著。据基金业协会最新报告披露,截至2020年末,证券私募总管理规模4.31万亿元,其中72家百亿私募管理规模2.23万亿元,占全行业管理规模的51.7...【详细内容】
2021-11-30  雪球    Tags:基金   点击:(22)  评论:(0)  加入收藏
从2021年的情况看,沪深300还是呈现下跌态势。截止今天,沪深300指数下跌6.16%,足以看出,今年是绝对谈不上牛市的,最多只能算是结构性牛市。 而这个所谓的结构牛,有相当部分就体现在...【详细内容】
2021-11-24  吴基指谈    Tags:新能源基金   点击:(23)  评论:(0)  加入收藏
相关文章
    无相关信息
最新更新
栏目热门
栏目头条