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买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

时间:2020-11-26 10:09:27  来源:香港万得通讯社  作者:
买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

来源:香港万得通讯社

 

对于普通投资者而言,买基金比买股票好太多。

 

今年以来,公募权益基金的整体收益大幅领先A股;而且从风险指标看,权益基金优势仍是压倒性的。

 

如果您还在怀疑炒股不如买基金,看完下面五幅图或能颠覆您的认知。

 

Wind数据显示,成立于2020年以前的权益基金(只统计主基金)共3534只,其中,股票型基金1034只,混合型2500只;2020年以前上市的A股共3745只。两者处于同一数量级别。

 

从收益看,权益基金完胜A股。今年以来截止11月24日(下同),A股涨幅中位数为10.29%,而权益基金收益中位数为35.77%,其中,股票型基金的收益中位数为32.99%,混合型基金回报中位数为37.73%。

 

用大白话讲,今年以来有一半的A股涨幅低于10.3%,而有一半的权益基金涨幅高于35.77%。这差距不是一点、两点。

买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

从加权回报看,权益基金仍明显占优。万得全A指数是以A股自由流通市值作为权重进行计算的,今年以来上涨;相比而言,Wind编制的股票型基金(加权)总指数、混合型基金(加权)总指数今年以来分别上涨44.12%、35.56%,跑赢万得全A超10个百分点。

买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

从投资体验看,权益基金也更好。今年以来,A股的最大回撤中位数为-23.44%,而权益基金最大回撤中位数为-15.22%,其中股票型基金为-16.12%,混合型基金为-14.43%。也就是A股的波动性要比权益基金高出近10个百分点,入场时点更难把握。

买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

投资不能只看收益,还要看风险。从负收益概率看,权益基金同样大幅低于A股。A股今年以来有1295只股票下跌,负收益比率为34.58%,有超过1/3的股票是下跌的。权益基金今年以来负收益基金仅有55只,负收益比率只有1.56%,其中股票型负收益基金有35只,负收益比率为3.38%;混合型负收益基金20只,负收益比率为0.8%。

买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

最后,让A股和权益基金比个惨,最差的回报是怎么情况,投资者能否通过这个压力测试。A股今年以来最大跌幅为88.67%,多数投资者可能承受不了这种跌幅。权益基金今年以来最大跌幅为19.13%,为一只股票型基金,混合型基金最大跌幅为9%;这个跌幅,如果持有时间够长,回本概率仍很大。

买基金VS买股票,不比不知道,一比吓一跳

 

用大白话讲,买基金遇到最坏的情况,很有可能从坑里爬出来的,但是买股票掉坑里,出来的难度会大很多。



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